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2019.4.4 券業大比拼!金融科技投入秀肌肉 兩券商去年信息技術投入超10億

發布者:admin   發布時間:2019-04-04 16:39:03   點擊:383次

隨著2018年年報披露,各家券商對金融科技的重視程度躍然紙上。

金融科技創新正引發證券行業商業模式的顛覆性變革,目前已有超過20家上市券商披露了2018年年報,雖然多家券商業績都出現大幅下滑,但對信息技術的投入卻多有增加,其中華泰證券、國泰君安的信息技術投入都超過了10億元。

券商中國專欄作家程大爺曾表示,未來券商估值更要參照科技公司,其中兩個指標最重要:年研發經費與年營收的占比;研發人員占員工總數的占比。

目前至少有5家券商披露了2018年度研發投入,廣發證券研發投入7.73億元,較上一年增加了47.82%;有16家券商公布了研發人員數量,從數量來看,中信證券信息技術人員數量超過千人,從比例來看,華泰證券研發人員占在職員工比例近8%,均在業內表現突出。

各家券商對金融科技的表述如何,金融科技在公司發展戰略中處于什么地位,2018年都做了哪些工作,2019年都有哪些規劃?來看券商中國記者的梳理總結。

一看信息技術投入:華泰、國君投入均超10億

金融科技正引發券業從傳統的收費型模式向注重專業服務、深化客戶關系和利用網絡服務等多元化模式轉換。上市券商2018年年報逐漸披露,信息技術投入也浮出水面,券商中國記者梳理,雖然券商行業2018年整體業績都在大幅下滑,但多家券商的信息技術投入較2017年有明顯增加。

華泰證券早在2009年就開始布局互聯網,多年來一直保持對信息技術的高水位投入。2018年,華泰不斷加大信息技術的投入,建立面向客戶的專業化信息技術服務管理體系。按照母公司口徑,公司對IT資本性支出(包含軟、硬件采購費用和應用開發費用)、IT日常運維費用、機房租賃和折舊費用、線路租賃費用以及IT人員薪酬等信息技術投入總額為人民幣10.85億元。華泰證券并未公布2018年的研發投入情況,2017年的研發投入為4.13億元,占營收比例為1.96%。

國泰君安持續提高自主研發水平、推進科技創新,金融科技應用成效明顯,2018年公司在信息技術方面投入10.51億元,占公司上一年度營業收入的比重為6.08%。

海通證券將金融科技業務視為公司核心競爭力之一,科技投入持續保持行業前列,2018年信息技術投入人民幣6億元,引領行業多項創新。

申萬宏源證券去年投入大量資源提高信息技術、優化信息系統,以提供安全、穩定及個性化的服務,保障和支持業務發展,信息技術投入總額為4.97億元。

方正證券2018年在信息技術建設方面專項合并口徑投入2.74億元,包括IT資本性支出、IT費用,較2017年增長34.73%。

國海證券在年報中表示,加大金融科技投入,2018年信息技術投入1.51億元(不包括合規風控信息技術投入),占2017年營收比重為8.30%。其中,人力成本投入為3308.37萬元,IT系統建設資本性投入5003.95萬元,通訊線路投入2699.13萬元,系統維護投入2576.29萬元,其他IT費用(IT部門營業場所、日常運營、咨詢和培訓費用等)1490.07萬元。

國元證券2018年公司對信息技術投入總額為1.27億元,主要包括IT投入固定資產和無形資產的折舊攤銷費用、IT日常運營費用、機房租賃費用、IT線路租賃、IT自主研發費用以及IT人員投入等。

二看研發投入:廣發猶如7.73億,光大投入超3億

券商中國記者梳理,就目前已披露情況來看,至少有5家券商專門披露了2018年度研發投入。

廣發證券直接公布了研發投入,2018年通過自行開發、合作開發、委托開發等方式建設信息系統管理平臺、購買軟硬件設施并對其進行維護等研發總投入金額為7.73億元,占營收比例為5.06%。

從投入金額來看,較上一年增加了47.82%,從研發投入占營收比例來看,從2017年的2.42%增加至5.06%。廣發證券表示,報告期,公司從“支撐業務發展、助力業務創新、著力提升IT效能”三個方面開展工作。搭建三大核心系統全面支撐財富管理業務發展,建設投資管理業務專屬量化平臺、集團公司全球研報發布系統、新一代投行業務管理系統、廣發資管智能投研系統等。

光大證券積極推動金融科技的發展、投入大量資源來提高信息技術能力,優化信息技術系統。公司及其證券業務子公司在信息技術方面投入總額為2.6億元,主要包括IT固定資產和無形資產的折舊攤銷費用,IT日常費用的投入等。另外,研發投入合計3.53億元,占營收比例為4.58%。

東方證券2018年研發投入合計2.13億元,占營收比例為2.06%;2017年度研發投入為1.65億元,占營收比例為1.57%。

中信建投公布了研發投入,2018年研發投入合計1.26億元,占營收比例為1.16%。

三看研發/信息技術人員:中信超前任,華泰占比8%

目前有16家券商公布了研發/信息技術人員數量,從數量來看,中信證券信息技術人員數量超過千人;從比例來看,華泰證券研發人員占在職員工比例近8%,均在業內表現突出。

中信證券披露2018年信息技術人員1027人,占在職員工比例為6.48%,較2017年人員數量增加8.68%。

廣發證券研發/信息技術人員數量747人,占在職員工比例為6.13%。

華泰證券研發人員比例740人,占在職員工比例為7.85%,人員數量和占比都較上一年度有所提升,2017年華泰證券的研發人員數量為538人,占公司在職員工比例為6.61%。

另外,申萬宏源的研發/信息技術人員數量為712人,占在職員工比例為5.24%。

值得一提的是,華泰證券、東方證券、光大證券、國金證券研發人員數量有同比數據,2018年的研發人員數量均比2017年多。

四看各家活躍用戶數量:華泰累計用戶超4500萬

2018年,華泰證券漲樂財富通實現升級發布22個版本,8次平臺重大升級,多維度輔助客戶進行交易決策。截至2018年,漲樂財富通累計下載用戶數達4569.71萬,年月均活躍用戶數達663.69萬,較去年增長13.65%,最高月活達723.69萬,連續四年保持證券行業排名第一。

國泰君安大力推進數字化建設,打造數字化智慧型金融平臺,2018年末手機終端用戶超過3000萬戶、較上年末增加36.40%,月活躍度排名行業第2位。

廣發證券繼續深化科技金融模式,截至報告期末,公司手機證券用戶數超過2202萬,同比增長約40%;微信平臺的關注用戶數超過300萬;報告期內易淘金電商平臺的金融產品銷售和轉讓金額達2417億元(含廣發金管家現金增利集合資產管理計劃);機器人投顧貝塔牛累計服務客戶數超過70萬,同時實現金融產品銷售額達186億元。

光大證券通過不斷完善和豐富“金陽光APP”功能和內容,較大地提升了用戶體驗和用戶粘性。根據易觀千帆數據,“金陽光APP”2018年平均月活躍人數達146萬。

東方證券持續優化完善移動互聯網統一門戶“東方贏家財富版APP”,截至2018年末,公司在互聯網及手機平臺擁有活躍經紀客戶41萬余人,股基交易額人民幣2萬億元。通過互聯網及手機移動終端進行交易的客戶數占公司股票及基金經紀客戶95.49%,線上新增開戶數占同期全部開戶數95.54%。通過互聯網和手機平臺的股票及基金經紀交易額占當期公司股票及基金經紀交易總額74.92%。

華泰證券金融科技向全方位滲透。華泰證券對信息技術領域的投入以及app累計下載用戶和年月均活躍用戶數,都排行業前列。論起對金融科技的全方位滲透,非華泰證券莫屬。券商中國記者梳理,在2018年年報中,華泰證券用超過2000字的篇幅講述金融科技相關內容,金融科技滲透到了各業務發展中。

董事長在致辭中表示,“十年前,我們提出互聯網戰略并在移動金融大發展中贏得先機。十年后,當科技成為重塑行業發展模式的最關鍵變量,我們更加堅定深入金融本質,不斷用科技的手段激發業務和管理潛能?!?

在財富管理領域,金融科技運用日益廣泛,助推財富管理效率和用戶體驗持續提升?!白C券公司近年來對于科技創新的投入不斷增加,更加注重利用數字化渠道構筑平臺化、體系化的財富管理服務新模式,同時借助大數據分析挖掘客戶需求和匹配業務機會,豐富的數字化實踐有利于財富管理行業實現降本增效、客戶群延展、升級客戶體驗和控制風險等效果,更高效、更便捷、更安全地滿足客戶多樣化理財需求?!?

在資產管理領域,華泰證券借助金融科技實力強化資產管理能力,在業內率先推出FoF/MoM投研一體化管理平臺,并基于人工智能技術打造了信用評價系統。

五看戰略定位:廣發、方正、光大將金融科技寫入公司戰略

券商中國記者梳理發現,多家券商將金融科技作為公司的發展戰略。

比如,廣發證券將“科技金融戰略”作為公司五大戰略之一。報告中顯示,2018年,公司自主研發的機器人投顧貝塔牛繼續進行三期功能優化迭代,創新推出資訊分布式生產方式。截至2018年年末,公司共申請發明專利17項、實用新型專利3項、軟件著作權8項;其中,已獲得1項實用新型專利、8項軟件著作權。

方正證券將金融科技戰略作為公司六大戰略之一。自主研發的“小方”APP單月活躍度位列行業前五,日均活躍用戶數連續三年顯著提升,通過移動金融、科技金融全面提升客戶的投資體驗。

光大證券以“敏捷、科技、生態”三大戰略實現轉型,以科技賦能金融,把握創新機遇。在年報中,光大證券表示,智能投顧系統“智投魔方”上線后,公司建立了以“智投魔方”為基礎的增值產品銷售及服務模式,隨著增值服務平臺的上線,打開了通過在線產品和服務創收的通道,提高了客戶服務覆蓋面和效率,同時也為公司開拓出新的業務收入模式。

六看各家2019年規劃:多券商對2019進行布局

多家券商對金融科技2019年的發展進行了布局。

招商證券2018年持續推進利用科技的手段助力財富管理業務的發展,相繼上線智遠一戶通智能網上交易PC版以及APP6.0。2019年,將著力推進投行業務組織管理優化、統一運營平臺建設、金融科技應用能力提升和大資管業務協同機制完善等重點工作。

光大證券在2019年展望中表示,公司互聯網金融業務將聚焦零售分支機構及零售客戶,通過做優工具、做強運營、做實引流,為分支機構及客戶提供多維度具有深度的功能和服務;開展線上線下一體化產品運營,加強存量客戶深度服務,線上線下協作,聚焦新增客戶有效服務;通過標簽體系、數據服務、營銷服務一體化服務閉環支持經紀及財富管理客戶分層分類服務,協同推進大零售客戶體系服務升級。

國金證券在2019年經營計劃中提到,經紀業務2019年將加快科技化進程,加大技術開發、數據運營投入,進一步提高運營管理能力和客戶服務效率;投資銀行業務要通過加強行業研究深度、提高金融科技水平等進一步提升項目質量、嚴控項目風險,加快投行信息化管理進程。

華鑫證券2019年經營計劃中表示,將通過探索以科技技術賦能管控手段、以“金融+科技”重塑旗下金融業態,為打造以金融科技為引領的科技創新型金融服務企業奠定基礎。2019年,公司金融科技業務將聚焦產品研發,擴大用戶規模;組建專業市場營銷及銷售團隊,提升產品市場滲透率。

七看行業趨勢:打差異化競爭

國泰君安表示,越來越多的證券公司將線下業務向線上轉移,以簡化業務流程、降低服務成本并提升運營效率。此外,以互聯網為基礎的營運模式促使中國證券公司通過收集大量客戶數據分析了解客戶需求,提高客戶滿意度和黏性并獲取新客戶。證券公司將以金融科技應用創新為突破口,為投資者提供個性化、專屬化的產品與服務,努力提高客戶回報水平。

中金公司表示,金融與科技的融合步伐進一步加快,對行業影響日益明顯。金融科技使各公司在風險管理和定價能力、成本管控和資源投放、產品營銷和客戶觸達等方面形成差異化的競爭優勢。

東方證券表示,金融科技成為證券公司業務發展的驅動引擎。以金融科技應用為突破口,推進金融產品創新和服務創新,為投資者提供個性化、專屬化的產品與服務;通過大數據分析了解客戶需求,提高客戶滿意度;借助信息技術開展數據治理,提高風險管理的標準化和精確度。

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